与诈骗分子抢时间,民警及时止损165万元

记者 徐鹏

近年来,电信网络诈骗花样不断翻新,一些披着“华丽外衣”的诈骗手段,严重危害群众财产安全。为最大限度减少群众损失,青海省海东市乐都区公安局牢固树立“接警即止损止付”意识,紧抓发案后挽损的“黄金30分钟”开展止付工作,不断建立完善快速止付、冻结、资金返还等工作机制,与诈骗分子“抢人”“抢时间”“抢钱”,做到快速反应、紧急处置,及时挽回群众的损失。近日,乐都区公安局民警成功紧急劝阻止损165万元,守住了人民群众的“钱袋子”。

“真的太感谢民警的帮助了,如果不是你们及时赶到,后果不堪设想……”王某某心有余悸地说。

8月31日,乐都区公安局刑警大队接到国家反诈大数据平台推送预警劝阻线索,辖区居民王某某正向可疑账号转账,怀疑其正被诈骗。接到线索后,刑警大队民警一边打电话提醒王某某有关情况,一边对其名下银行卡进行保护止付,对涉诈账户进行紧急止付,同时通知辖区派出所火速赶往王某某家中当面核实。

经了解,8月18日,王某某表弟赵某通过某平台认识一名自称“李艳”的“女子”,经过数日频繁聊天,双方建立亲密关系。嫌疑人自称是某证券交易所内部人员,可指导被害人投资,让赵某用其提供的账号在虚假投资平台“伦敦金属交易所”操作,赵某发现有高额回报,且能小额提现。

在嫌疑人诱导下,赵某找到表哥王某某,劝说其参与黄金期货投资,王某某先后分5笔向涉诈平台转款90万元,涉诈平台中显示王某某转入资金已收益15万余元。客服继续鼓吹“稳赚不赔”“高额回报”,诱导王某某加大资金投入,承诺王某某再投资110万元,可以收益30万元,王某某对此深信不疑,向亲朋好友借款后准备转入客服提供的银行账户,民警及时赶到进行劝阻,当场揭露了骗局,王某某才如梦初醒。同时,经反诈民警紧急止付为王某某成功挽损55万元。

今年以来,乐都公安持续开展反诈预警劝阻专项行动,截至目前,预警劝阻潜在易受骗群众800余人,劝阻正在被诈骗群众79人,劝阻止损金额达470余万元。

乐都公安民警分析了投资理财诈骗“套路”:

第一步,引流。诈骗分子通过网络社交工具、短信、网页等多种渠道发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息,或者通过在公众号、微博、抖音、快手、知乎等网络平台上投放广告,宣称有内部消息和投资门路从而网罗目标,寻找受害人群体并建立联系。

第二步,洗脑。在建立联系后,通过聊天交流投资经验、拉人进入“投资理财”群聊、听取“投资专家”“理财导师”直播授课等多种方式,以能够获取内幕消息、获得丰厚回报等谎言取得初步信任。

第三步,诱导。在骗取信任后,逐步诱导受害人登录其提供的虚假网站、扫描二维码下载手机App,指导受害人进行投资理财操作并让其初步小额投资试水,获得低额返利,继而取得进一步信任,为诱导受害人继续加大投资做好铺垫。

第四步,收割。继续以高额回报诱导受害人加大资金投入。当虚假投资理财账户显示有大额收益,受害人想要提现时,对方就会以“登录异常”“服务器异常”“银行账户冻结”等理由,要求缴纳“解冻费”“保证金”才能完成提现,若不如数缴纳,投资理财账户内的资金就会全部损失。当受害人察觉被骗后就会发现已经被对方拉黑,投资理财网站、App也无法登录。

警方提醒,网上交友要提高警惕,不要轻信他人,不要盲目加入投资理财群,不要轻信所谓的“专家”“大师”“大V”“大咖”的花言巧语而冲动跟随投资。诈骗分子塑造的投资项目无一例外都是超高年化收益,而且稳赚不赔。任何承诺“内幕消息”“高额回报”“稳赚不赔”的炒股、炒期货、炒黄金等网络投资理财都是诈骗。投资理财要去正规平台,切记不要向陌生人提供个人身份证号、银行卡号、密码、验证码等信息。不扫描陌生人发来的“二维码”,更不要轻易点击不明链接。