郓城农商银行城区支行积极推进辖区反洗钱工作

王会广 报道 通讯员 谌玉豪

近日，一位客户杨先生焦急的直奔柜台，“我的存折取款交易失败提示已被关注，现在很着急怎么办”。

郓城农商银行城区支行大堂经理双手接过身份证和存折进行查询并询问情况，“叔叔，您是不是长时间没有更新完善身份信息或者与其他人共用手机号。您是不是发生过相关经济纠纷或者案件等”。

经过多方面多渠道查询系统提示“该客户已被全省关注”，为了客户资金安全，把控好业务风险，防止洗钱事件的发生，第一时间下意识的重点审查客户身份、交易往来、资金用途等是否存在异常，并通过分析客户身份特征、交易特征和行为特征判断其意图和和性质。

从客户口中得知，他为了帮助朋友转账便从自己账户上走账，却不承想那是从非法渠道获取的不正当资金，是一场洗钱的非法活动，却被牵涉其中，并因此受到了法律的制裁，其他银行的账户也被限制无法正常使用。

大堂经理听后立即向运营主管汇报，并排除了风险点和疑难点后及时帮助客户解决了取款失败的难题，并向客户讲解反洗钱知识和防范措施。

今年来，城区支行一直将反洗钱和防诈骗作为持续性的重点工作，为了提高全民反洗钱意识和反诈骗能力，通过“金融夜校”进社区、进企业、进学校、进农村，悬挂宣传条幅、发放宣传折页和播音喇叭，面对面的向大家讲解洗钱案例和诈骗事件，让百姓深刻认识到洗钱是什么，洗钱的危害有多大，如何反洗钱，通过结合社区关键人、村委、企业和学校领导等真正把服务送到百姓家门口，积极推进辖区反洗钱工作，打破金融服务“最后一公里”。

“多亏你们加班加点给大家伙讲解反洗钱知识，现在诈骗分子花样多端真是防不胜防，尤其老年人风险意识淡薄，容易轻信他人，此活动更让老年人提高了风险防范意识和资金安全意识，让反洗钱和反诈骗深入人心，真是百姓身边的银行。”大家纷纷称赞。