烟台银行:打响资金守护保卫战,筑牢金融反诈防火墙

“阿姨,这是典型的诈骗手段,一旦转账成功,骗子就会卷款逃跑,您可千万别轻信。”近日,烟台银行白石路支行成功堵截一起以购买“保健药品”为名义的电信诈骗案件。

当天下午,两位老人走进烟台银行网点,要求开卡转账用于购买保健品。网点工作人员意识到这可能是针对老年人的电信诈骗活动,一方面,对老人进行耐心劝阻,建议其不要相信陌生人转款要求,并讲解常见电信诈骗手法特点及识别方法。另一方面,立即向社区反诈民警反映、请求协助。最终,在工作人员与民警的耐心劝说下,老人意识到自己可能掉入电信诈骗陷阱,当场退出该诈骗微信群,并表示不再相信可疑的转账要求。

随着科技迅速发展,电信网络诈骗事件时有发生,危害着人民群众的财产安全。近年来,烟台银行坚持高点定位、综合施策,构建了一道严密的电信诈骗防护网,打响市民资金守护保卫战。针对防范电信网络诈骗工作的长期性、艰巨性、复杂性,烟台银行建立反诈协同打击治理体系,制定《烟台银行防范电信网络诈骗工作方案》,成立反诈工作领导小组,严格落实主体责任,加强客户尽职调查,严把风险防控关,合理设置非柜面限额,强化账户排查,提升反诈打击治理工作的整体性、系统性。

科技赋能,精准防控。烟台银行利用大数据分析、用户行为建模等科技手段,及时预警异常交易,精准化、精细化对账户进行风险防控。建立起了银行对公账户实时风控模型系统,依据“企业网银人脸识别”等技术手段,预警拦截可疑账户;同时,依靠账户全生命周期管理系统,结合客户信息和账户行为特征自动筛查异常账户数据,并实时优化调整规则模型参数,将技防与人防充分结合。目前,已成功拦截可疑交易账户429户,切实提升了反诈工作质效,有效筑牢了安全防线。

警银合作,携手亮剑。金融机构是诈骗风险防范的关键防线,在打击治理电信网络诈骗犯罪的过程中发挥着至关重要的作用。烟台银行与反诈中心积极联动,配合公安机关快速取证、精准打击,2024年已协助公安机关抓捕断卡涉案嫌疑人18人、柜面堵截诈骗转账案件3起,与公安机关携手亮剑、齐心协力,共同筑牢金融反诈防火墙。

阵地宣传,全民反诈。为构建全方位、广覆盖的反诈宣防教育体系,切实提升广大群众的反诈关注度和识骗防骗意识能力,烟台银行构建了“线上+线下”多措并举的反诈宣传常态化机制。组建了反诈宣传志愿者团队,通过打造金融知识宣传站、开展反诈讲堂、宣贯典型案例等多种形式,不断延伸服务触角,增强社会公众的反诈意识,为构筑打防管控一体化的反诈体系奠定良好的群众基础。

反诈防骗,任重道远。下一步,烟台银行将持续开展防范和打击治理电信网络诈骗工作,积极履行金融反诈社会责任,勇于承担守护人民资金安全的社会使命,切实提升“资金链”治理工作质效,构筑金融安全防线,打好反诈组合拳,让诈骗分子无机可乘,切实守护市民的财产安全。

(通讯员 王晖)

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