烟台银行：打响资金守护保卫战，筑牢金融反诈防火墙

2024-07-26 20:52 由大众报业·齐鲁壹点发表于 #社会

“阿姨，这是典型的诈骗手段，一旦转账成功，骗子就会卷款逃跑，您可千万别轻信。”近日，烟台银行白石路支行成功堵截一起以购买“保健药品”为名义的电信诈骗案件。

当天下午，两位老人走进烟台银行网点，要求开卡转账用于购买保健品。网点工作人员意识到这可能是针对老年人的电信诈骗活动，一方面，对老人进行耐心劝阻，建议其不要相信陌生人转款要求，并讲解常见电信诈骗手法特点及识别方法。另一方面，立即向社区反诈民警反映、请求协助。最终，在工作人员与民警的耐心劝说下，老人意识到自己可能掉入电信诈骗陷阱，当场退出该诈骗微信群，并表示不再相信可疑的转账要求。

随着科技迅速发展，电信网络诈骗事件时有发生，危害着人民群众的财产安全。近年来，烟台银行坚持高点定位、综合施策，构建了一道严密的电信诈骗防护网，打响市民资金守护保卫战。针对防范电信网络诈骗工作的长期性、艰巨性、复杂性，烟台银行建立反诈协同打击治理体系，制定《烟台银行防范电信网络诈骗工作方案》，成立反诈工作领导小组，严格落实主体责任，加强客户尽职调查，严把风险防控关，合理设置非柜面限额，强化账户排查，提升反诈打击治理工作的整体性、系统性。

科技赋能，精准防控。烟台银行利用大数据分析、用户行为建模等科技手段，及时预警异常交易，精准化、精细化对账户进行风险防控。建立起了银行对公账户实时风控模型系统，依据“企业网银人脸识别”等技术手段，预警拦截可疑账户；同时，依靠账户全生命周期管理系统，结合客户信息和账户行为特征自动筛查异常账户数据，并实时优化调整规则模型参数，将技防与人防充分结合。目前，已成功拦截可疑交易账户429户，切实提升了反诈工作质效，有效筑牢了安全防线。

警银合作，携手亮剑。金融机构是诈骗风险防范的关键防线，在打击治理电信网络诈骗犯罪的过程中发挥着至关重要的作用。烟台银行与反诈中心积极联动，配合公安机关快速取证、精准打击，2024年已协助公安机关抓捕断卡涉案嫌疑人18人、柜面堵截诈骗转账案件3起，与公安机关携手亮剑、齐心协力，共同筑牢金融反诈防火墙。

阵地宣传，全民反诈。为构建全方位、广覆盖的反诈宣防教育体系，切实提升广大群众的反诈关注度和识骗防骗意识能力，烟台银行构建了“线上＋线下”多措并举的反诈宣传常态化机制。组建了反诈宣传志愿者团队，通过打造金融知识宣传站、开展反诈讲堂、宣贯典型案例等多种形式，不断延伸服务触角，增强社会公众的反诈意识，为构筑打防管控一体化的反诈体系奠定良好的群众基础。

反诈防骗，任重道远。下一步，烟台银行将持续开展防范和打击治理电信网络诈骗工作，积极履行金融反诈社会责任，勇于承担守护人民资金安全的社会使命，切实提升“资金链”治理工作质效，构筑金融安全防线，打好反诈组合拳，让诈骗分子无机可乘，切实守护市民的财产安全。

（通讯员王晖）